本报记者 孟珂

为提高居民财产性收入，保护投资者利益，‌中国投资协会近日在青岛召开“金融业财富管理行业高质量发展研讨会”，并正式发布“全心全意为民理财倡议书”。该倡议书是在去年线上、线下广泛征求意见的基础上，多次修改完善的，旨在进一步明确财富和资管行业的人民性的主要要求，调动从业人员保护好、实现好、发展好投资者利益的主动性和积极性，推动行业向高质量发展转型。

鉴于财富和资管行业起于人民的需求，为了人民利益的宗旨，益于人民的目标，《倡议书》突出强调了“客户至上”的理念，要求行业在利益冲突时坚持“客户利益高于天”，在日常服务中坚持“利客为先”，面对风险时早提醒、不避责。这一理念的细化，不仅体现了行业对客户的尊重和关怀，更为行业树立了更新、更高的服务标杆。

财富和资产管理作为一项专业工作，《倡议书》明确了“专业服务”的职责要求：即要求从业人员一是专注专心履责，必须静心听取客户需求，专注并满足客户需求；二是专业，即不断丰富专业知识，提升技能，为客户创造和奉献专业价值，这将有助于提升行业整体的专业水平和服务质量。

在投资（理财）顾问的角色方面，《倡议书》指出，投顾是一个“人心行业”，要求从业人员坚守最高道德标准和最严法规要求，设计、实施最优财富管理方案，实现客户最佳利益。为此，投顾人员应成为客户财富的“系统规划师”“管理师”和“长期陪伴者”，而不是单一的“技术员”“销售员”。这一角色的定位，将推动投顾服务向更加全面、更加贴心的方向发展，为社会增添更多的“正能量”。

《倡议书》还就发展普惠理财，要求积极构建涵盖信贷、保险、理财、基金等综合普惠金融体系，研发推出普惠性、多样性、可及性的产品和策略，让更多市场主体和人民群众享受到又普又惠的金融产品服务，这将有助于推动金融业更好、更多、更广地服务实体经济和人民群众，助力实现中国式现代化和促进全体人民共同富裕。

为实现“四感”的为民理财目标，即增强投资者的安全感、获得感、信任感和愉悦感，《倡议书》要求行业不断增强客户需求匹配精准性、信息告知及时性、风险防范前瞻性等方面的能力，这将进一步提升投资者的满意度和信任度，为行业的可持续发展奠定坚实基础。

中国投资协会此次在青岛发布的“全心全意为民理财倡议书”，不仅体现了协会对金融业财富管理高质量发展的高度关注和积极行动，更为行业树立了新的标杆和方向，也得到参会的银行、证券、保险、基金、信托等金融机构的高度认可和一致好评。我们期待更多金融机构和从业人员能够积极响应倡议，共同推动金融业财富管理向更加高质量、更加可持续的方向发展。

（编辑 张钰鹏）