由北京市通州区人民政府指导，《财经》杂志、财经网、《财经智库》主办的“2024全球财富管理论坛暨第六届中国资管行业ESG投资高峰论坛”12月15日在北京城市副中心举行。华夏理财ESG事业部副总经理邓文硕在论坛上表示，华夏理财主要是追求产品发行的量的增长阶段，目前位置累计发行的ESG理财产品超过300亿元，规模在市场上排名非常靠前。在追求质的提升阶段，华夏理财在业内率先提出ESG与业务的全融合，把ESG嵌入业务发展的底座内生逻辑之中去。

华夏理财ESG事业部副总经理邓文硕

今年以来，华夏理财ESG投资理念从过去静态的追求绿转变为动态的追求变绿，其次把ESG资产从过去标准化的债券、股票与基金，今年创新拓展到了非标债权、科创企业股权。最后在ESG产品上做了创新，将ESG产品大幅地提升了它认定的门槛以及认定的横向的可比性和纵向的可追溯性。

今年华夏理财ESG实实在在地围绕着理念的创新、资产的创新、产品的创新向市场、客户提供了一个好的ESG理念，助推ESG理念从过去的空中楼阁到现在到个人投资者落地深耕的阶段。

此外，他还是表示，做ESG投资天然面临着一个比较明显的差异，一个就是银行理财做的是短期确定性的事情，ESG做的是长期而正确的事情，所以天然存在着一定的差异。在这个一定的差异之下，投资机构与企业要共同努力找到理财资金的投资与ESG投资的最大公约数。

以下为部分发言实录：

邓文硕：感谢各位领导和嘉宾出席华夏理财和《财经》联合主办的第六届ESG投资高峰论坛，从这个数字也能看出来华夏理财在ESG领域耕耘的时间是比较长，也比较坚持。这个峰会今年是第六届了，每年都在坚持办，而且办得越来越好越来越出色。总的来看，我们华夏理财的ESG发展到目前为止可以分为两个阶段：

第一个阶段是在我们的早期，主要是追求产品发行的量的增长阶段，目前位置累计发行的ESG理财产品超过300亿元，这个规模在市场上排名非常靠前。

第二个阶段，我们是追求质的提升阶段，也就是华夏理财在业内率先提出ESG与业务的全融合，把ESG嵌入业务发展的底座内生逻辑之中去。

今天我重点向各位领导来宾汇报一下最新的2024年华夏理财在ESG方面做的几个方面的创新。

第一是理念的创新，和我们这次大会几位嘉宾讲的主题非常呼应。今年我们将ESG投资理念从过去静态的追求域转变为动态的追求变域的过程之中，也就是从ESG转向做转型。

为什么这么说呢？刚才的专家讲了，绿色产业占整个国民经济的比重只有10%左右，而且绿色产业基金非常聚集，政策支持的力度也非常强，能够提供给投资者的收益是不那么高的。

但是转型金融占到整个国内生产总值的30%-40%，而且转型金融的这些企业融资需求巨大，目前政策支持相对空白，这就给理财资金切入转型金融领域提供了一个好的时间窗口，所以今年我们抓住了转型金融的机会做了市场上比较有代表性意义的事情，既解决了企业转型的融资需求也为我们的理财客户提供了比较好的收益，这是第一个我们在ESG投资理念上做的创新。

第二是资产上做了创新，沿着理财资产配置平台大类资产配置的脉络展开，我们把ESG资产从过去标准化的债券股票基金，今年创新拓展到了非标债权、科创企业股权。我想重点跟大家汇报今年坚持ESG理念与做好金融五篇大文章的融合。

我们把ESG投资融入到了科技金融之中，我们今年发的ESG主题的科技金融产品累计支持了科创企业有股权融资近30家，我们提供的是高质量的股权融资服务，这些企业发展起来了，他把他们的科技创新的产品带给了社会，带给了整个国家安全能力的提升，都有比较大的助力，对于北京打造国际科创中心、对于京津冀区域协同发展这样的国家重点战略的支撑也是非常强。

此外，我们还在产品上做了创新。今年我们产品的创新包含两个方面，一个是今年注重ESG产品发行既要有面子也要有里子，我们把ESG产品的标准大幅地提升了它认定的门槛以及认定的横向的可比性和纵向的可追溯性，今年我们发的ESG产品可以说是在这种新规之后ESG成色更加足。第二，ESG产品通过刚才的第二点底层资产的创新，今年发的ESG产品给客户不再单纯的是一个理念上的引导，不再是一个口号式的，而是给到客户实实在在的投资回报。

所以近期我们发的ESG创新产品在年底是理财产品发行挑战比较大的，因为有银行理财资金回表的需求，即使在这样的环境下，因为我们坚持做到了资产的创新、理念的创新、产品的创新，我们给客户提供了与ESG理念相匹配的具有市场竞争力的产品的预期回报，所以我们这个产品刚刚发行，喜报是非常好的，对全行业发展ESG产品都有一个提振作用，我们超过募集上限近50%。今年我们实实在在地围绕着理念的创新、资产的创新、产品的创新向市场、客户提供了一个很好的ESG理念，助推ESG理念从过去的空中楼阁到现在到我们个人投资者落地深耕！

袁满：现在是一个低利率市场环境，理财类的产品预期回报比行业现在的状况能多多少？

邓文硕：我们的ESG理财产品收益在当前整体利率下行趋势的情况下，我们的收益率顶住了下行的压力，给到客户一个未来稳定的收益预期。

袁满：说到企业ESG信息披露的问题，请你们给企业提供一些建议，他们在信披的时候应该注意什么才能让自己更好的获得投资方的亲睐？

邓文硕：我们做ESG投资的时候天然面临着一个比较明显的差异，一个是银行理财做的是短期确定性的事情，ESG做的是长期而正确的事情，所以天然存在着一定的差异。

在一定的差异之下，投资机构与企业主体就要共同努力找到理财资金投资与ESG投资的最大公约数。举一个例子，今年我们在拓展ESG的科创股权投资的时候就面临着这样一个问题，一边是我们资金的负债端的期限不长，另一边是ESG的股权投资的期限很长。但是我们坚持做ESG投资就需要不断的克服刚才您说的信息上标准化程度、准确性程度的问题。

我们跟被投资企业坐下来一块聊，把股权投资标准化的九年，一个股权基金标准化的基金，我们创新地把它切割成三个阶段，第一个三年我们叫做投资期，第二个三年我们叫持有期，第三个三年我们叫做退出期。我们找到这三个阶段之后，问题就迎刃而解了。银行理财资金在当前阶段适合做第二个阶段，做持有期的事情。我觉得ESG这条路虽然难，虽然跟我们机构投资者的差异已经缩得比较小，跟个人投资期待还有一定明显的差异，但是我相信只要几方主体共同朝着一个目标前进，这样的问题都能得到比较好的解决，谢谢。

（责任编辑：王治强 HF013）

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